貿(mào)易金融看似存在感不強(qiáng)，卻影響著全球17萬億美元的國際貿(mào)易市場。在貿(mào)易金融中，銀行通過為買賣雙方提供金融服務(wù)來促進(jìn)國際貿(mào)易。銀行正在尋求通過革新的分布式賬本技術(shù)來降低成本提高效率。
區(qū)塊鏈技術(shù)在貿(mào)易金融的試點(diǎn)應(yīng)用相比其他領(lǐng)域更為成功，但一向保守的銀行是否敢冒險把區(qū)塊鏈技術(shù)全面推廣呢？
在將區(qū)塊鏈技術(shù)從試點(diǎn)進(jìn)一步全面推廣之前，需要先解決有關(guān)法規(guī)、擴(kuò)展性，以及安全性這類更廣泛的問題。
為什么貿(mào)易金融如此重要？貿(mào)易金融支持著17萬億美元的國際貿(mào)易市場，據(jù)估計(jì)，它還代表了5萬億到10萬億的貿(mào)易額。此外，還有大約1.5萬億美元的貿(mào)易金融需求未被。
為什么現(xiàn)在是個好時機(jī)？在貿(mào)易金融中，銀行通過為買賣雙方提供金融服務(wù)來促進(jìn)國際貿(mào)易。然而，隨著美國與含中國在內(nèi)的其他國家貿(mào)易戰(zhàn)升級，銀行正在尋求通過科技革新的方式降低風(fēng)險。
銀行都是怎么做的？ 短期內(nèi)，銀行正在減少對于手工流程的依賴，這些都已經(jīng)過時了，并且對諸如信用證（LOCs）之類的關(guān)鍵貿(mào)易單據(jù)數(shù)字化，來降低成本提高效率。
另一些機(jī)構(gòu)在試圖用長期分布式賬本技術(shù)（DLTs）完全代替這一流程。
從媒體上我們可以看到這個趨勢日益明顯，媒體提及“貿(mào)易金融與分布式賬本技術(shù)”的頻率比單獨(dú)提及“貿(mào)易金融”時要多。
新聞報(bào)道的增加也與銀行和監(jiān)管部門正在試點(diǎn)的幾個分布式賬本技術(shù)項(xiàng)目有關(guān)
這一分析探究了5個主要的區(qū)塊鏈聯(lián)盟——Voltron、Marco Polo、 Batavia、we.trade 和HKTFP——主要聚焦于分布式賬本技術(shù)的貿(mào)易金融應(yīng)用，并且研究他們最近的活動以及主要里程碑。
貿(mào)易金融區(qū)塊鏈聯(lián)盟
分布式賬本技術(shù)的優(yōu)勢
由于分布式賬本技術(shù)的可追溯性、透明性，以及運(yùn)作高效性，貿(mào)易金融將從中受益良多。
銀行是分布式賬本的最大倡導(dǎo)者，因?yàn)閷τ谀承┦袌鰠⑴c者來說，它是安全且可訪問的。買賣交易與運(yùn)作也更加透明，包括從追蹤發(fā)票到文件數(shù)字化的一切過程。
因?yàn)檫@項(xiàng)技術(shù)還很新，所以銀行比較傾向于在一個封閉的環(huán)境里使用這項(xiàng)技術(shù)。他們還有監(jiān)管開銷和安全考量，并且經(jīng)過多方合作，他們可以設(shè)計(jì)和實(shí)施概念驗(yàn)證（POC）試點(diǎn)，旨在創(chuàng)建更高效的貿(mào)易金融流程。
貿(mào)易金融區(qū)塊鏈聯(lián)盟
Voltron
貿(mào)易金融區(qū)塊鏈聯(lián)盟
Voltron是什么： Voltron由R3和CryptoBLK領(lǐng)導(dǎo)，并由微軟云平臺Azure技術(shù)支持。Voltron已經(jīng)擁有包括曼谷銀行（Bangkok Bank）、西班牙對外銀行（BBVA）、法國巴黎銀行（BNP Paribas）、匯豐銀行（HSBC），荷蘭國際集團(tuán)（ING）、聯(lián)合圣保羅銀行（Intesa Sanpaolo）、瑞穗銀行（Mizuho）、蘇格蘭皇家銀行（RBS）、加拿大豐業(yè)銀行（Scotiabank）、瑞典北歐斯安銀行（SEB）與美國銀行（U.S. Bank）在內(nèi)的12家銀行業(yè)作為合作伙伴。
簡介：Voltron利用R3的分布式賬本平臺將紙質(zhì)信用證（LOCs）數(shù)字化，為了減少欺詐與加速文件周轉(zhuǎn)，銀行急于將這一高度手工化的流程數(shù)字化。該聯(lián)盟已經(jīng)通過其名為Corda的分布式賬本平臺在貿(mào)易金融方面取得了進(jìn)展。2018年7月，R3借助Corda企業(yè)版轉(zhuǎn)向B2B領(lǐng)域，這是其B2C區(qū)塊鏈的商業(yè)化應(yīng)用。
里程碑：2018年5月，匯豐銀行與荷蘭國際集團(tuán)利用Corda與CryptoBLK建立合作伙伴關(guān)系，成功地為美國嘉吉公司（Cargill）完成了從阿根廷運(yùn)輸大豆到馬來西亞的信用證提供。Voltron將人工操作需要5到10天的流程縮短到了1天就能完成。接下來就要將Voltron的應(yīng)用擴(kuò)展到更多銀行。
MARCO POLO
貿(mào)易金融區(qū)塊鏈聯(lián)盟
MARCO POLO是什么：由TradeIX和R3合作并且擁有14家主要金融機(jī)構(gòu)合作伙伴，其中包括隸屬蘇格蘭皇家銀行的國民西敏寺銀行（RBS’s NatWest）、法國巴黎銀行（BNP Paribas）、德國商業(yè)銀行（Commerzbank）、荷蘭皇家集團(tuán)（ING）、挪威銀行（DNB）、東英金融（OP Financial）、曼谷銀行（Bangkok Bank）、三井住友銀行（SMBC）、渣打銀行（Standard Chartered），以及法國外貿(mào)銀行（Natixis）在內(nèi)。
簡介：這一合作關(guān)系結(jié)合了R3的Corda企業(yè)解決方案與TradeIX的TIX Core應(yīng)用，是一個由分布式賬本驅(qū)動的開放架構(gòu)。目的是合理化商業(yè)的會計(jì)核算來跟蹤付款擔(dān)保并加速應(yīng)收賬款貼現(xiàn)。
里程碑：2017年10月，TradeIX公布了最早的貿(mào)易金融成功試點(diǎn)之一。利用TIX Core， 渣打銀行可以對應(yīng)收賬款貼現(xiàn)數(shù)字化，并同時通過美國國際集團(tuán)保險公司（AIG）為一家未公開的物流公司擔(dān)保信用風(fēng)險。
BATAVIA
貿(mào)易金融區(qū)塊鏈聯(lián)盟
BATAVIA是什么：建立于IBM區(qū)塊鏈平臺上的5所銀行間的聯(lián)盟（瑞銀集團(tuán)（UBS）、蒙特利爾銀行（Bank of Montreal）、凱克薩銀行（CaixaBank）、德國商業(yè)銀行（Commerzbank）、和奧地利第一儲蓄銀行（Erste Group））。
簡介：Batavia比其他項(xiàng)目有著更廣泛的應(yīng)用，并且利用智能合約來幫助所有參與方在跨境貿(mào)易中跟蹤和監(jiān)控他們的公開交易。
里程碑：2018年4月，這一集團(tuán)進(jìn)行了2項(xiàng)進(jìn)口試點(diǎn)：它將德國汽車與奧地利紡織品進(jìn)口到西班牙。在試點(diǎn)期間，當(dāng)商品在陸路與海路運(yùn)輸時，參與者可以監(jiān)控貿(mào)易的每個步驟。未來，他們希望在正式發(fā)布之前增加航空運(yùn)輸追溯。
WE.TRADE
貿(mào)易金融區(qū)塊鏈聯(lián)盟
WE.TRADE是什么：一個由9家銀行組成的聯(lián)盟，包括荷蘭拉博銀行（Rabobank）、德意志銀行（Deutsche Bank）、匯豐銀行（HSBC）、比利時聯(lián)合銀行（KBC）、法國外貿(mào)銀行（Natixis）、法國興業(yè)銀行（Societé Generale）、聯(lián)合信貸銀行（UniCredit）、北歐聯(lián)合銀行（Nordea），以及桑坦德銀行（Santander）。這一平臺使用超級賬本Hyperledger Fabric建立于IBM區(qū)塊鏈之上。
簡介：針對歐洲的中小型企業(yè)（SMEs），平臺利用智能合約（一種基于以太坊區(qū)塊鏈的協(xié)議）代替信用證，為供應(yīng)商提供更快捷的保付代理（或者部分發(fā)票融資）。
里程碑：2018年7月，We.Trade報(bào)告其已能在歐洲11個國家間運(yùn)營并且在平臺上成功執(zhí)行了7筆涉及10家公司的貿(mào)易交易。
HKTFP（香港貿(mào)易金融平臺）
貿(mào)易金融區(qū)塊鏈聯(lián)盟
HKTFP是什么：由香港金融管理局（HKMA）與新加坡金融管理局（MAS）成立的合資企業(yè)，由平安集團(tuán)提供技術(shù)支持。包含有匯豐銀行（HSBC）、渣打銀行（Standard Chartered）、恒生銀行（Hang Seng Bank）、東亞銀行（Bank of East Asia）、澳新銀行（Australia and New Zealand Banking Group）、新加坡星展集團(tuán)（Singapore’s DBS Group）在內(nèi)的21家銀行。
簡介：HKTFP的建立是為了將供應(yīng)鏈記錄數(shù)字化并最終與其他貿(mào)易平臺建立連接（例如Marco Polo 或者we.trade）來進(jìn)一步促進(jìn)跨境貿(mào)易，計(jì)劃在今年晚些時候推出。
即將到來的里程碑：期待在2018年底與選擇的聯(lián)盟一起上線。